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SAFI Banking (Sistema Avanzado Financiero Integral) es un producto flexible para todos los intermediarios financieros, con sus diversos módulos, cubre todo el ciclo del negocio desde el onboarding, la captación de recursos, la originación del crédito y hasta la recuperación del mismo, fortalece la gestión operativa, contable y financiera.
Así mismo cuenta con herramientas de control interno y cumplimiento normativo. La diversidad de módulos del sistema permite generar soluciones para los distintos tipos de entidades financieras: SOFIPOs, Cajas de ahorro, SOFOM, Cooperativas, Uniones de Crédito, Bancos y empresas comerciales con venta a crédito.
Cuenta con varios módulos para el procesamiento de transacciones electrónicas, operaciones con medios de pago, herramientas móviles hacia el cliente final, 100% integrados a la plataforma del sistema Core Central.
Soluciones SAFI
Módulos Base
FINTECH
Ahorro
REGTECH
Cartera
Medios de pago
CLIENTES
Registro y alta de clientes, alta y actualización del expediente del cliente, geolocalización, resumen del cliente, estado de cuenta (no timbrado).
CONTABILIDAD
El sistema genera de forma automática la contabilidad relacionada con las operaciones financieras de la entidad, así también, permite llevar el control de los registros contables administrativos por medio de alta de pólizas. Generación de reportes contables, estados financieros.
TESORERÍA
Permite llevar el control de los gastos de la entidad, control de cuentas nostro en bancos, presupuestos, dispersiones, depósitos referenciados, conciliaciones bancarias.
VENTANILLA
Control de las operaciones en ventanilla, alta y administración de cajas, operaciones entre cajas, tira auditora.
ACTIVO FIJO
Registro y control del activo fijo de la entidad, inventario, depreciaciones.
GUARDA VALORES
Almacenamiento digital de los documentos que avalan propiedades, rastreo del archivo físico.
PAGO DE SERVICIOS EN LÍNEA
Ofrezca el servicio de pago de servicios en línea a sus clientes, permite realizar pagos como: Telmex, Telcel, Izzi, Sky, Luz, Agua, etc.
CLIENTES
Registro y alta de clientes, alta y actualización del expediente del cliente, geolocalización, resumen del cliente, estado de cuenta (no timbrado).
PRODUCTOS AHORRO
Configuración de diferentes tipos de cuentas de ahorro, parametrización de tasas de rendimiento, digitalización de la documentación de la cuenta, reportes.
INVERSIONES A PLAZO
Alta y configuración de tipos de inversión, reinversiones, rangos de plazos, rango de montos, tasas de rendimiento, guía contable, reportes.
CEDES
Alta de tipos cedes, tipos documentos, rango de plazos, rango de montos, control por sucursal, tasas, guía contable.
APORTACIONES A CAPITAL
Módulo que permite el registro de Accionistas y sus aportaciones al capital social de la empresa, para las entidades que así lo permiten, como SAPI, SOFOMO SAPI, etc. Lleva el control de los rendimientos de acuerdo a las distintas series de acciones, identifica los depósitos y permite realizar los SPEI para transferencia de dividendos o retiro de capital.
TARJETA DÉBITO
Administre fácilmente tarjetas bancarias de sus clientes, puede emitir las tarjetas de débito en el momento de abrir una cuenta o para sustituir tarjetas perdidas o robadas. Podrá realizar la creación o importación de lotes de tarjetas e imprimirlas con nosotros.
ORIGINACIÓN
Permite a tus clientes y prospectos solicitar nuevos créditos o renovar los que han sido otorgados con anterioridad.
CRÉDITOS
Con el módulo de créditos podrás dar de alta de datos socioeconómicos, alta de solicitud de crédito, alta de avales, asigna avales por solicitud, alta de garantías, asignar garantías por solicitud, autorización de avales por solicitud, checklist, autorización solicitud de crédito, estimación previa de capacidad de pago, ratios. Configuración de tipos de crédito, esquema de tasa productos crédito, guía contable productos crédito, documentos por producto, esquema autorización, tipos de documentos, esquema de comisión de crédito, esquema comisión liquidación anticipada, días paso a vencido, esquema garantía líquida.
CRÉDITOS NÓMINA
Alta, configuración y administración de créditos de nómina, pagos masivos, reportes.
CRÉDITOS AGROFIRA
Administración de créditos Agropecuarios, dispersiones, pagos, generación automática de reportes de seguimiento FIRA. Manejo de Cartera Pasiva y aplicación de programas de apoyo para garantías como FEGA y FONAGA.
FONDEADORES
Alta y administración de fondeadores, tipos de línea, línea de fondeo, alta crédito pasivo, pagaré pasivo, condiciones de línea, reportes.
COBRANZA
Altas de gestores, asignación de cartera, liberar cartera cobranza, seguimiento programado, seguimiento realizado, cobranza, emisión de notificaciones, bitácora seguimiento cobranza.
APP COBRANZA MÓVIL
Asignación de cartera de acuerdo a filtros específicos, establecimiento de rutas óptimas utilizando de mapas y gps del móvil, procesos offline y online en gestión de campo, conocimiento dinámico del resultado de gestión de cobranza.
CONSULTAS SIC (BURÓ, CÍRCULO)
Consulta de Buró desde el módulo de Solicitudes de crédito, Recepción de respuesta de consulta y se almacena de forma desagregada de manera que los campos de la respuesta se pueden utilizar en reglas de originación o scoring crediticio.
TARJETA CRÉDITO
Administre fácilmente tarjetas bancarias de sus clientes, puede emitir las tarjetas de crédito en el momento de abrir una cuenta o para sustituir tarjetas perdidas o robadas. Podrá realizar la creación o importación de lotes de tarjetas e imprimirlas con nosotros.
ON BOARDING DIGITAL
Haz que la tecnología trabaje para ti, con nuestro sistema de captura de solicitudes de crédito, con el Onboarding Digital incrementa tu originación y convierte el mayor número de solicitudes en créditos contratados desde los hogares u oficinas de tus clientes.
CONEXIÓN SPEI
Envío y recepción de Pagos y cobros por SPEI con una sola cuenta concentradora, transparencia, rastreabilidad y control del 100% de lo cobrado. Seguridad en sus procesos de cobro y pago. Permite también a los clientes de la institución financiera enviar SPEI a todos los participantes del Sistema, otros bancos, otras financieras, etc.
NOTIFICACIONES SMS A CLIENTES
Registro de campañas y tipos de campañas con manejo de códigos de respuesta, Envío masivo de SMS mediante carga manual de archivo, con programación de tiempo, Opción para envíos individuales. o Interfase de SMS enviados: exitosos, erróneos, en cola, Catálogo de mensajes predeterminados y manejo de respuestas automáticas, Indicadores de control de errores, para monitoreo, alarmas.
VERIFICACIÓN IDENTIDAD DIGITAL
Agrega herramientas de verificación de identidad biométrica en video, a tu proceso de originación y evita la suplatanción de identidad. Conexiones para validación de documentos de identificación (INE, CURP).
APP BANCA MÓVIL
Aplicación para consultas y transacciones de las cuentas de los clientes en línea desde los dispositivos móviles. Arquitectura conectable a diferentes Core Banking a través de Api’s. Simuladores de crédito e inversiones, seguridad integrada mediante dispositivos OTP token o soft token, posibilidad de alta de cuentas nivel 2 o nivel básico.
PORTAL BANCA POR INTERNET
Proporcione a sus clientes toda la tecnología en servicios financieros en línea: alta de cuentas, consulta de saldos y movimientos, estados de cuenta, solicitud o renovación de créditos, pagos de créditos y servicios. Disponible en esquema de renta, paga solo lo que consumes.
PLD
Módulo completo de prevención de Lavado de Dinero, cumple con los requerimientos de la CNBV y del SAT en esta materia. Formulario de Conocimiento de cliente, conocimiento de la cuenta, consulta a listas negras, establecimiento del perfil transaccional del cliente, listas personas bloqueadas, emisión de las alertas por operaciones de acuerdo a la regulación, emisión de los reportes hacia las autoridades en los formatos indicados. Seguimiento operaciones internas preocupantes, seguimiento operaciones inusuales, gestión escalamiento interno, carga de listas.
REPORTES REGULATORIOS
Generación automática de todos los reportes regulatorios hacia la CNBV, de las distintas series: R01, R04, R20, R21, R14, R24, R13, R17. Cumplimiento de todos los reportes para SOFIPO, SOFOM, SOCAP, ITF, ITFPP.
REPORTES SAT
Cumplimiento y emisión de las obligaciones de Facturación y Contabilidad Electrónica. Emisión de reportes hacia el SAT de: Catalogo Contable, Balanza de Comprobación, Pólizas Contables, Auxiliar de Cuentas, DIOT. Se cuenta con el Módulo de Facturación Electrónica CFDI 3.0.
REPORTES FIRA
Emisión de los reportes de seguimiento de cartera hacia FIRA en el formato indicado.
CONEXIÓN SPEI
Envío y recepción de Pagos y cobros por SPEI con una sola cuenta concentradora, transparencia, rastreabilidad y control del 100% de lo cobrado. Seguridad en sus procesos de cobro y pago. Permite también a los clientes de la institución financiera enviar SPEI a todos los participantes del Sistema, otros bancos, otras financieras, etc.
TIMBRADO CFDI
El sistema cuenta con la generación la Factura Electrónica (Estados de cuenta como CFDi) el documento incluye las cadenas originales por los conceptos de facturación, construcción de petición XML , conexión automática al PAC, generación de los archivos .PDF y .XML por cliente, almacenamiento, consulta e impresión de estados de cuenta.
SWITCH TRANSACCIONAL
Servicio de adquisición, autenticación, enrutamiento y autorización de cualquier medio de pago, a través de múltiples canales desde cajeros automáticos y puntos de venta hasta comercios electrónicos y dispositivos móviles. Un sistema ágil y de alto rendimiento que permite el soporte de una amplia gama de productos de tarjeta (crédito, débito, prepago, etc.) facilitando la gestión para la emisión de nuevas tarjetas y la generación de NIPs..
PAGO DE SERVICIOS
Le ofrecemos la plataforma web rápida y sencilla de implementar que brinda a las instituciones la oportunidad de ofrecer beneficios como la compra de tiempo aire electrónico, pago de servicios (agua, tv por cable, luz, etc.) así como la posibilidad de notificar vía SMS.
En EFISYS estamos convencidos de que el tamaño de las instituciones financieras no tiene por que ser una limitante para contar con herramientas de gestión y de control robustas y de grandes alcances, que les permita brindar servicios tecnológicamente avanzados e innovadores a sus clientes, abatiendo así los costos de transacción tradicionalmente altos y por consiguiente contribuir al fortalecimiento y crecimiento de las entidades.